دور اللجنة المصرفية في مكافحة جرائم الفساد في القانون الجزائري

Abstract

سعى المشرع الجزائري إلى مواكبة الجهود الدولية في مكافحة الفساد من خلال مصادقة الجزائر على الاتفاقيات الدولية المتعلقة بهذا الشأن، مما استلزم إعادة النظر في النظام القانوني الجزائري بهدف تكييفه مع التزاماته الدولية. وبالفعل، أصدر المشرع القانون 01/06 المتعلق بالوقاية من الفساد ومكافحته، المعدل والمتمم. وقد كرّس المشرع من خلاله جرائم الفساد، وبيّن آليات مكافحتها، والعقوبات المقررة لها. كما أنشأ هيئات للوقاية من الفساد ومكافحته، منها اللجنة المصرفية التي تتمتع بصلاحيات متعددة في مجال الرقابة المصرفية، والتي توسعت بصدور الأمر 23_09 المتعلق بالنقد والقروض المعدل والمتمم، بما في ذلك الرقابة على عمل البنوك والمؤسسات المالية ومدى احترامها للأنظمة القانونية والمصرفية، بما يضمن النزاهة والشفافية على مستوى النظام المصرفي، ويكافح غسل عائدات جرائم الفساد. توصلنا من خلال هذه الدراسة إلى دور الهيئة المصرفية في الوقاية من جرائم الفساد في القانون الجزائري من خلال صلاحياتها وسلطاتها في مراقبة العمليات المصرفية على مرتكبي الجرائم المتعلقة بالنظام المصرفي في الجزائر. The Algerian legislator sought to keep pace with international efforts in combating corruption through Algeria’s ratification of international agreements related to this matter, which necessitated a reconsideration of the Algerian legal system with the aim of adapting it to its international obligations. Indeed, the legislator issued Law 01/06 related to the prevention and combating of corruption, amended and supplemented. Through it, the legislator has enshrined corruption crimes, stated the mechanisms for combating them, and the penalties prescribed for them. It has also established bodies to prevent and combat corruption, including the Banking Committee, which has several powers in the field of banking supervision, which were expanded with the issuance of Order 23_09 of relating to amended and supplementary cash and loans, including oversight of the work of banks and financial institutions and the extent of their respect for the legal and banking systems, in order to ensure integrity and transparency at the level of the banking system and to combat the laundering of the proceeds of corruption crimes. We have reached through this study that deals with the role of the Banking Committee in preventing crimes of Corruption in Algerian law through its powers and authorities to supervise banking operations on perpetrators of crimes related to the banking system in Algeria.